Construa uma visão completa e confiável das suas finanças
Tenha uma vida mais equilibrada acompanhando o fluxo do seu dinheiro e melhorando suas decisões financeiras com foco na realização dos seus sonhos.
Planejamento personalizado
Especialista em investimentos ANBIMA
(Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais)
Livre de comissões por indicação de produtos
PARA QUEM É
O planejamento financeiro é para você que:
- quer construir uma relação saudável com o dinheiro;
- deseja construir sua reserva de emergência;
- tem um sonho ou projeto mas não sabe como tirá-los do papel;
- tem um dinheiro guardado mas não sabe onde e como investir;
- quer ter autonomia sobre a própria vida financeira;
- não sabe quanto ganha e quanto gasta;
- sente ansiedade quando pensa no seu dinheiro;
- não está usando seus recursos da melhor forma;
- quer planejar uma aposentadoria.
Fuja do padrão brasileiro
Pesquisas mostram que a maioria dos brasileiros não sabem gerir suas finanças, isso significa que estão vivendo uma vida financeira instável. Quase todos os brasileiros (97%), segundo pesquisa do Datafolha, disseram ter dificuldade em lidar com o próprio dinheiro.
Cerca de 90% das pessoas com mais de 25 anos não poupam dinheiro pensando na aposentadoria e 76% não possuem qualquer tipo de aplicação financeira, o que representa cerca de três em cada quatro trabalhadores.
Todas as pesquisas apontam para a mesma conclusão: é preciso saber gerir suas finanças para viver uma vida financeira estável e próspera.
Para isso, é preciso ter controle sobre o dinheiro. Isso significa saber quanto você ganha, como e quanto você gasta, e principalmente, o que é importante para você e sua família e quais objetivos vocês querem realizar.
Como funciona o Planejamento Financeiro Pessoal
Esse método consiste em um acompanhamento contínuo com reuniões periódicas onde trabalhamos a construção dos 6 pilares essenciais para uma vida financeira saudável:
Gestão financeira
Planejamento de objetivos
Investimentos
Gestão de risco
Planejamento fiscal
Planejamento sucessório
Esse trabalho é desenvolvido em 3 fases:
Fase 1 – Construção
Consiste em obter e organizar detalhadamente toda a estrutura financeira:
- Plano de gastos consciente (orçamento, comportamento, hábitos);
- Balanço patrimonial (mapeamento e avaliação de patrimônio e dívidas);
- Cálculo de aposentadoria/liberdade financeira;
- Definição e mensuração de objetivos de curto, médio e longo prazo;
- Análise de investimentos coerentes com os objetivos (política de investimentos).
Fase 2 – Implementação
Construído o alicerce o processo ganha uma maior maturidade e assuntos mais avançados são abordados:
- Aprofundamento em investimentos;
- Organização e plano de dívidas;
- Ajustes de planos e metas orçamentárias;
- Planejamento tributário;
- Gestão de risco.
Fase 3 – Acompanhamento Contínuo
Neste momento que já foram determinados padrões, novos hábitos e rotinas de gestão financeira, o meu papel é ser um “guardião” do projeto de vida acompanhando e ajustando as implementações:
- Reuniões de ajustes de orçamento e planos;
- Acompanhamento da carteira de investimentos;
- Novos objetivos.
DEPOIMENTOS
O que meus clientes estão falando?
Quem é o Hugo Fonseca?
Associado Planejar (Associação Brasileira de Planejamento Financeiro), Especialista em Investimentos ANBIMA e em Gestão de Projetos pela USP, é Planejador Financeiro com experiência e metodologia validada com mais de R$ 54 Milhões sob aconselhamento.
Trabalhou por 5 anos na indústria com gestão de pessoas e liderança de projetos, e foi dessa forma que entendeu que os projetos que mais o inspiram são os de vida.
Assim, decidiu se dedicar a ajudar pessoas a realizarem seus sonhos por meio do planejamento financeiro pessoal. Um serviço personalizado, com uma metodologia que já ajudou dezenas de pessoas a melhorarem suas decisões financeiras.
Acredito no planejamento financeiro como estratégia para construir a vida que você quer viver hoje e no futuro.
FAQ
Dúvidas Frequentes
Um planejador financeiro é um profissional especializado em ajudar pessoas e famílias a alcançarem qualidade de vida, relação saudável com o dinheiro, equilíbrio e seus objetivos financeiros. Eu te ofereço orientação personalizada sobre orçamento, investimentos, economias para a aposentadoria, planejamento tributário e muito mais.
Contratar um planejador financeiro pode ajudá-lo a desenvolver um plano financeiro sólido e alcançar seus objetivos de longo prazo com mais eficiência. Posso te fornecer insights valiosos, estratégias de investimento personalizadas e orientação objetiva para tomar decisões financeiras informadas.
Embora os termos sejam frequentemente usados de forma mista, há uma distinção sutil. Um planejador financeiro geralmente se concentra em ajudar os clientes a desenvolverem um plano financeiro abrangente, enquanto um consultor financeiro pode se concentrar mais especificamente na gestão de investimentos.
Os honorários de um planejador financeiro podem variar dependendo do nível de serviço, da complexidade da situação financeira e da região geográfica. Alguns cobram uma taxa fixa, enquanto outros podem cobrar uma porcentagem dos ativos gerenciados. Eu, particularmente, trabalho através de uma taxa fixa, acordada com meus clientes necessariamente, antes de implementar os serviços.
Antes da sua primeira reunião, é útil reunir informações sobre suas finanças atuais, objetivos financeiros e quaisquer perguntas ou preocupações que você possa ter. Esteja pronto para discutir seus objetivos de curto e longo prazo, bem como qualquer circunstância financeira especial que possa influenciar seu planejamento.
Sim, um planejador financeiro pode ajudá-lo a desenvolver uma estratégia de investimento personalizada que se alinhe com seus objetivos financeiros e tolerância ao risco. Eu irei te fornecer conselhos sobre como construir uma carteira diversificada e fazer ajustes conforme necessário ao longo do tempo.
Ao escolher um planejador financeiro, é importante fazer sua pesquisa. Procure por credenciais profissionais, com certificações de instituições renomadas, como por exemplo a ANBIMA, que seguem o código de ética da Associação Brasileira de Planejamento Financeiro, e verifique se eles têm um histórico sólido de atendimento ao cliente. Além disso, peça referências e leia avaliações de outros clientes.
Não, o planejamento financeiro é útil para pessoas em todas as faixas de renda. Independentemente do seu nível de renda, um planejador financeiro pode ajudá-lo a desenvolver um plano para alcançar seus objetivos financeiros, seja economizar para a aposentadoria, comprar uma casa ou pagar dívidas.
O serviço de um planejador financeiro é recomendado para qualquer pessoa que deseje melhorar sua situação financeira, alcançar objetivos específicos (como comprar uma casa, economizar para a aposentadoria ou pagar dívidas) ou simplesmente buscar uma orientação profissional em suas finanças.
Não, como planejador financeiro, meu objetivo é fornecer orientação objetiva e imparcial para ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros. Não vendo produtos financeiros nem recebo comissões por recomendações. Minha prioridade é fornecer conselhos personalizados e estratégias de planejamento que atendam exclusivamente aos seus interesses e objetivos financeiros.
Hugo Fonseca
PLANEJADOR FINANCEIRO
Contato
- 45 99141-0318
- planejamento@hugofonseca.com.br
- @huplanejador
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